AML Nedir? Aml Anti Money Laundering Nedir?

AML Nedir? Aml Anti Money Laundering Nedir? Aml Politikası nedir? Yasadışı yollardan elde edilen fonların meşru gelir olarak gizlenmelerini önlemeye yönelik bir dizi prosedüre AML denir. AML, kısaca kara para aklamayı önlemeye yarar. Sizin için AML Nedir? Kara Para aklanmasının önlenmesi Kanunu ile ilgili konuya yanıt aradık.

AML Nedir? Aml Anti Money Laundering Nedir?

Dünya üzerindeki tüm suç örgütleri yasadışı yollardan birçok para elde ederler. Bu paraları aklamak için ise muhtelif yöntemler kullanılır. Paraları fiziken başka ülkeye taşımak, hayali şirketler kullanmak, sahte fatura üretmek bunlara örnek olarak gösterilebilir. AML (Kara para aklama denetlemeleri) sayesinde her önemli finansal işlem kayıt altına alınır. Bu prosedürleri uygulamak kurumların görevidir.

Kara para aklamaya çalışan şahıslar ya da organize suç birimleri , AML sistemi sayesinde birçok prosedüre takılırlar. Dolayısıyla nakit para akışını koruyamazlar. Nakit para akışı kesilen örgütler ise suç işleyemezler. Bu açıdan bakıldığında nakit para akışını denetleyen prosedürler toplumdaki suç işleme oranının azalmasında etkilidirler.

Suç Örgütlerinin Kara Para Aklama Nedenleri

Suç örgütlerinin kara para aklamada temel olarak iki motivasyonu vardır.

Bunların ilki, paranın elde edilmesi için işlenen suçtan biran önce uzaklaşmaktır. Büyük miktarda ve genellikle nakit formunda bulundurulan kara para, bulunduran için işlediği suçun şüpheye mahal vermeyen yegane kanıtıdır. Dolayısıyla kanun uygulayıcıların işini kolaylaştırır. Kara paranın vakitlice bu niteliğinden arındırılması ve tutarın ivedilikle aklanması gerekir.

İkincil ve asıl amaç ise, elde edilen kara paraya el konulmasının önüne geçilmesi ve beraberinde paranın rahat bir şekilde kullanılabilmesidir. Suç örgütlerinin nihayi amacı suç işleyip başlarını ağrıtmak değil, kazanç elde etmektir.

Dünya literatürüne 1973 Watergate skandalı ile giren Kara para kavramı günümüzde yoğun olarak kullanılmaktadır. Para aklama hatta “para yıkama” gibi deyimler, Mafya babası Al Capone’nun yasadışı yollarla elde ettiği gelirlerinin yasal yollardan kazanıldığını iddia edebilmek için çamaşırhaneler açması ile literatüre girmiştir.

Al Capone her ne kadar organize suçtan ceza almadıysa da vergilerini ödemediği çamaşırhaneleri sayesinde “vergi kaçakçılığından” cezalandırılmıştır.

(AML) Anti Money Laundering Nedir? sorunuza ve beraberinde gelen birçok soruya geniş bir açıklama getirmeye çalıştık. Sizin de konu hakkındaki fikirlerinizi almak ve benzeri sorularınıza yanıt bulabilmeniz adına buradayız.